هل تفكر في تأسيس شركة من خلال مركز قطر للمال؟ أول ما ينبغي التأكد منه هو أن نشاطك المقترح يندرج ضمن الأنشطة التي يرخصها المركز.
ويحدد النشاط المعتمد ما إذا كنت ستتقدم إلى هيئة مركز قطر للمال بوصف شركتك كيانًا يزاول أنشطة غير منظمة، أو ستحتاج إلى ترخيص من هيئة تنظيم مركز قطر للمال لممارسة خدمات مالية منظمة.
وباختيار المسار الصحيح، قد تستفيد شركتك من ملكية أجنبية بنسبة تصل إلى 100%، وحضور داخل دولة قطر، وإطار قانوني يستند إلى القانون الإنجليزي العام، ونظام ضريبي تنافسي.
يوضح هذا الدليل الأنشطة التي يمكن ممارستها من خلال مركز قطر للمال، والفرق بين الأنشطة المنظمة وغير المنظمة، وأبرز مزايا تأسيس شركة عبر المركز.
ما مركز قطر للمال؟
مركز قطر للمال هو مركز تجاري ومالي محلي أُنشئ بموجب القانون رقم 7 لسنة 2005.
ولا يُعد المركز وجهة خارجية أو منطقة حرة. إذ تعمل الشركات المسجلة فيه داخل دولة قطر، وفق بيئة قانونية وتنظيمية وضريبية وتجارية خاصة بالمركز.
يستند الإطار القانوني لمركز قطر للمال إلى القانون الإنجليزي العام، ويشمل محكمة مدنية وتجارية مستقلة ومحكمة تنظيمية. وتنظر المحكمة في النزاعات المدنية والتجارية التي تدخل ضمن الاختصاص المحدد في قانون مركز قطر للمال.
وبالنسبة إلى الشركات الراغبة في التأسيس من خلال المركز، توجد جهتان رئيسيتان ترتبطان بمسار الترخيص:
- هيئة مركز قطر للمال: ترخص للشركات بمزاولة الأعمال في المركز أو انطلاقًا منه، وتشرف على البيئة القانونية والضريبية للمركز.
- هيئة تنظيم مركز قطر للمال: ترخص للشركات التي تمارس الأنشطة المالية المنظمة وتشرف عليها.
وقد تحتاج شركة الخدمات المالية إلى موافقة الجهتين ضمن إجراءات تأسيسها.
كيف تعمل الأنشطة المسموح بها في مركز قطر للمال؟
يجب أن تلتزم كل شركة مسجلة في مركز قطر للمال بالأنشطة المعتمدة في ترخيصها.
ولا يمنح التسجيل في المركز الشركة الحق في ممارسة أي نشاط تختاره. إذ يجب أن يوافق المركز على النشاط المقترح، وأن تلتزم الشركة بالشروط والقيود المرتبطة به.
تنقسم الأنشطة إلى فئتين رئيسيتين:
- الأنشطة المنظمة: خدمات مالية تتطلب ترخيصًا من هيئة تنظيم مركز قطر للمال.
- الأنشطة غير المنظمة: أنشطة مهنية وتجارية وخدمات دعم ترخصها هيئة مركز قطر للمال.
ويؤثر هذا التصنيف في إجراءات التقديم ومتطلبات الحوكمة والامتثال والتوظيف، إضافة إلى متطلبات رأس المال بالنسبة إلى الشركات المنظمة.
الأنشطة المنظمة: الخدمات المالية
تحتاج الشركة التي ترغب في ممارسة خدمات مالية منظمة إلى ترخيص من هيئة تنظيم مركز قطر للمال قبل بدء نشاطها.
تشمل الأنشطة المنظمة الرئيسية:
- الخدمات المصرفية والائتمان: قبول الودائع، وتقديم التسهيلات الائتمانية، والترتيب لتقديمها.
- التأمين: إصدار عقود التأمين وتنفيذها، وإعادة التأمين والأنشطة التأمينية ذات الصلة.
- خدمات الاستثمار: التعامل في الاستثمارات والترتيب لإجراء المعاملات الاستثمارية.
- إدارة الاستثمارات والمشورة: إدارة الاستثمارات أو تقديم المشورة للعملاء بشأنها.
- حفظ الأصول: حفظ الأصول المالية للعملاء أو الترتيب لتقديم خدمات الحفظ.
- صناديق الاستثمار: تأسيس أو تشغيل صناديق الاستثمار الجماعي.
- التمويل الإسلامي: ممارسة الأنشطة المالية المرخصة وفق أحكام الشريعة، بعد الحصول على الاعتماد المطلوب من هيئة تنظيم مركز قطر للمال واستيفاء متطلبات الحوكمة الشرعية.
تراجع هيئة تنظيم مركز قطر للمال ملاك الشركة وإدارتها العليا ومواردها المالية ونظام الحوكمة وضوابط المخاطر ونموذج أعمالها قبل منح الترخيص.
ويحدد الترخيص الأنشطة التي يمكن للشركة ممارستها بدقة، وقد يفرض قيودًا على المنتجات أو الخدمات أو أنواع العملاء الذين يمكنها التعامل معهم.
الأنشطة غير المنظمة: الخدمات المهنية وخدمات الأعمال
يتجاوز نطاق الأنشطة غير المنظمة في مركز قطر للمال قطاع الخدمات المالية، ويشمل العديد من الشركات التي تتخذه مقرًا تشغيليًا أو إقليميًا.
ومن أمثلتها:
- الخدمات الاستشارية: الاستشارات الإدارية والتجارية والضريبية والموارد البشرية واللوجستية والصحية والتعليمية والبيئية والرياضية وغيرها من الاستشارات المتخصصة.
- الخدمات المهنية: الخدمات القانونية والمحاسبة والتدقيق والملكية الفكرية والترجمة وبعض الخدمات التقنية.
- التكنولوجيا والإعلام: برمجة الحاسوب واستشارات تقنية المعلومات وخدمات البرمجيات واستضافة البيانات والبوابات الإلكترونية والإنتاج الإعلامي وبعض خدمات التكنولوجيا المالية.
- الإعلان والاتصال: الإعلان والعلاقات العامة والتسويق وأبحاث السوق وإدارة العلامات التجارية والتصميم المتخصص.
- الهياكل المؤسسية: الشركات القابضة ومكاتب إدارة المجموعات ومقار الشركات وعمليات الخزينة داخل المجموعة.
- دعم الأعمال: الخدمات الإدارية ومراكز الخدمات المشتركة ومراكز الاتصال وخدمات دعم كيانات مركز قطر للمال.
- التوظيف والتعليم: وكالات التوظيف والتعليم المهني والأنشطة التعليمية الأخرى المعتمدة.
- القطاعات المتخصصة: وساطة السفن ووكلاء الشحن والخدمات المعمارية والهندسية وإدارة الفعاليات والوكالات الرياضية وإدارة الضيافة.
- صناديق العهدة وخدمات الشركات: خدمات تأسيس الشركات وبعض ترتيبات الأمناء والعناوين المسجلة وخدمات الدعم المؤسسي المعتمدة.
- العضوية والكيانات غير الربحية: مجالس الأعمال والجمعيات المهنية والشركات المحدودة المسؤولية بضمان المعتمدة.
ويظل النشاط المحدد في الترخيص هو العامل الأهم. إذ تقتصر بعض الأنشطة على تقديم الخدمات إلى شركات المجموعة نفسها، بينما تشترط أنشطة أخرى الحصول على تأمين للتعويض المهني أو موافقة جهة حكومية إضافية.
فعلى سبيل المثال، قد يستخدم المكتب العائلي هيكلًا لشركة قابضة أو مقر رئيسي أو مزود لخدمات صناديق العهدة والشركات. لكن إدارة استثمارات العملاء أو تقديم المشورة الاستثمارية أو حفظ أصولهم قد تتطلب ترخيصًا من هيئة تنظيم مركز قطر للمال.
الخدمات المالية للأفراد: ما الذي ينبغي معرفته؟
لا يصح وصف مركز قطر للمال بأنه مخصص للخدمات المالية بالجملة فقط.
تشمل قائمة الأنشطة الحالية لدى المركز الخدمات المصرفية للأفراد وإدارة الثروات، كما يتضمن إطاره التنظيمي قواعد لحماية عملاء التجزئة.
لكن ذلك لا يعني أن كل بنك مرخص في المركز يستطيع تلقائيًا قبول ودائع الأفراد أو تقديم القروض الشخصية.
لا يجوز للشركة ممارسة سوى الأنشطة المدرجة في ترخيصها الصادر عن هيئة تنظيم مركز قطر للمال. وقد يحدد الترخيص أيضًا:
- المنتجات التي يمكنها تقديمها
- فئات العملاء التي يمكنها التعامل معها
- الدول أو الأسواق التي يمكنها العمل فيها
- ما إذا كان بإمكانها التعامل مع الأفراد أو الشركات أو المؤسسات
- الشروط التي تحكم تسويق خدماتها
ينبغي لأي شركة تخطط لتقديم خدمات مالية للأفراد التأكد من فئة العملاء والمنتجات المسموح بها قبل استكمال طلب التأسيس.
أبرز مزايا التأسيس في مركز قطر للمال
تختار الشركات مركز قطر للمال لعدة أسباب عملية:
ملكية أجنبية بنسبة تصل إلى 100%: يمكن في العادة تملك كيان مركز قطر للمال بالكامل من جانب مستثمرين أجانب، من دون اشتراط وجود مساهم قطري بحصة أغلبية.
العمل داخل الدولة: تعمل شركات المركز من داخل قطر، ويمكنها خدمة السوق المحلية والإقليمية وفق ترخيصها والقوانين الأخرى المعمول بها.
إطار يستند إلى القانون الإنجليزي العام: يمتلك المركز إطارًا قانونيًا وقضائيًا وتنظيميًا يستند إلى القانون الإنجليزي العام، إلى جانب محكمة مستقلة ومحكمة تنظيمية.
ضريبة شركات تنافسية: تبلغ النسبة الأساسية 10% على الأرباح المحققة من مصادر محلية. وقد تستفيد بعض الأنشطة والهياكل وأنواع الدخل من إعفاءات أو معاملة ضريبية تفضيلية.
إعادة الأرباح إلى الخارج: تستفيد شركات المركز من إمكانية إعادة الأرباح، كما يوضح المركز أن توزيعات الأرباح والفوائد والعوائد ورسوم الإدارة المحولة إلى الخارج لا تخضع لضريبة استقطاع ضمن نظامه.
شبكة الاتفاقيات الضريبية: يمكن لكيانات المركز الاستفادة من شبكة اتفاقيات تجنب الازدواج الضريبي التي أبرمتها قطر، وفق الشروط المطبقة.
التعامل بعملات مختلفة: يمكن للشركات مزاولة أعمالها بالعملات التي تتناسب مع أنشطتها التجارية.
بيئة تنظيمية واضحة: تعمل المؤسسات المالية والشركات الاستشارية ومقدمو الخدمات المهنية ضمن إطار منظم للترخيص والامتثال وتسوية النزاعات.
وقد تجعل هذه المزايا المركز خيارًا مناسبًا للشركات المالية والاستشارية والتقنية والمقار الإقليمية والشركات القابضة ومقدمي الخدمات المهنية.
هل مركز قطر للمال مناسب لنشاطك؟
قد يكون مركز قطر للمال خيارًا مناسبًا إذا كان نشاطك المقترح مدرجًا ضمن قائمة الأنشطة المنظمة أو غير المنظمة، وكنت ترغب في تأسيس حضور داخل قطر مع ملكية أجنبية بنسبة تصل إلى 100%.
ويناسب المركز بصورة خاصة:
- شركات الخدمات المالية
- الشركات الاستشارية والمهنية
- شركات التكنولوجيا والاتصال
- الشركات القابضة والمقار الإقليمية
- عمليات الخزينة داخل المجموعات
- شركات التوظيف ودعم الأعمال
- مزودي خدمات صناديق العهدة والشركات
وقد لا يكون المسار المناسب إذا لم يكن نشاطك الرئيسي ضمن الأنشطة التي يرخصها المركز، أو إذا كانت القيود المرتبطة بالنشاط لا تتوافق مع نموذج عملك.
قبل تقديم الطلب، حدد بدقة:
- ما الذي ستبيعه الشركة
- من هم عملاؤها
- ما إذا كانت ستخدم الشركات أو المستهلكين الأفراد
- ما إذا كانت ستحتفظ بأموال العملاء أو أصولهم أو تديرها
- ما إذا كانت ستقدم مشورة مالية
- ما إذا كانت خدماتها ستقتصر على شركات المجموعة نفسها
يمكن لهيئة مركز قطر للمال أو هيئة تنظيم مركز قطر للمال بعد ذلك تحديد النشاط ومسار الترخيص المناسبين. ويساعد اختيار التصنيف الصحيح قبل التقديم على تفادي التأخير أو الحاجة إلى تعديل هيكل الطلب لاحقًا.
هل تستكشف بيئة الأعمال في قطر؟ تصفح المستشارين والاستشاريين ومقدمي خدمات دعم الشركات عبر قسم خدمات الأعمال في قطر ليفنج، واطلع على أدلتنا حول تأسيس الشركات وإدارتها في قطر.
الأسئلة الشائعة
ما الأنشطة المسموح بها في مركز قطر للمال؟
هي الأنشطة التجارية التي يُسمح للكيان المرخص في مركز قطر للمال بممارستها داخل المركز أو انطلاقًا منه.
وتنقسم إلى أنشطة مالية منظمة ترخصها هيئة تنظيم مركز قطر للمال، وأنشطة مهنية وتجارية غير منظمة ترخصها هيئة مركز قطر للمال.
وتظهر الأنشطة المعتمدة لكل شركة في ترخيصها أو تصريحها.
هل يمكنني تملك شركتي في مركز قطر للمال بنسبة 100%؟
يسمح مركز قطر للمال بملكية أجنبية بنسبة تصل إلى 100%.
وتعتمد إتاحة الملكية الأجنبية الكاملة على النشاط المختار والشكل القانوني وأي موافقات أو قيود مطبقة.
هل يمكن لبنك مرخص في مركز قطر للمال تقديم الودائع والقروض للأفراد؟
يمكن ذلك إذا كان البنك يحمل الترخيص المناسب من هيئة تنظيم مركز قطر للمال.
تندرج الخدمات المصرفية للأفراد ضمن إطار الأنشطة المنظمة الحالي في المركز، لكن ترخيص كل بنك هو الذي يحدد ما إذا كان يستطيع قبول ودائع الأفراد أو تقديم الائتمان الشخصي أو خدمة فئات معينة من العملاء.
ما الفرق بين هيئة مركز قطر للمال وهيئة تنظيم مركز قطر للمال؟
ترخص هيئة مركز قطر للمال للشركات بمزاولة الأعمال داخل المركز أو انطلاقًا منه، وتشرف على بيئته القانونية والضريبية.
أما هيئة تنظيم مركز قطر للمال، فترخص للشركات التي تمارس الأنشطة المالية المنظمة وتشرف عليها.
هل يعتمد مركز قطر للمال نظام القانون العام؟
نعم. يستند الإطار القانوني والقضائي للمركز إلى القانون الإنجليزي العام.
كما يضم محكمة مدنية وتجارية مستقلة ومحكمة تنظيمية، ويحدد قانون مركز قطر للمال اختصاصهما.
ما أنواع الشركات غير المالية التي يمكن تأسيسها من خلال المركز؟
يرخص المركز مجموعة واسعة من الأنشطة غير المنظمة، ومنها الاستشارات والخدمات القانونية والمحاسبة والتدقيق والتكنولوجيا والإعلان والتوظيف والتعليم وإدارة الفعاليات والشركات القابضة والمقار الإقليمية وخدمات صناديق العهدة والشركات. ويجب على الشركة اختيار النشاط الدقيق الذي يتوافق مع أعمالها، إذ قد تخضع كل فئة لشروط وقيود مختلفة.
--
عن قطر ليفنج:
منذ عام 2005، كانت قطر ليفنج الوجهة الموثوقة لكل ما يتعلق بقطر. وباعتبارها أكبر مجتمع ومنصة إلكترونية في البلاد، تربط قطر ليفنج الناس بالفرص من خلال الوظائف، والعقارات، والمركبات، والخدمات، والإعلانات، والفعاليات، والمعلومات المحلية، والأخبار العاجلة.
تحظى قطر ليفنج بثقة المقيمين، والقادمين الجدد، والزوار، والشركات، لتجمع كل ما يخص دولة قطر في مكان واحد.
إنستغرام - @qatarliving
X - @qatarliving
فيسبوك - Qatar Living
يوتيوب - qatarlivingofficial
